畅销通POS机套现500万被判一年有期徒刑，金融违法案例警示

近日，新疆英吉沙县人民法院审结一起涉非法经营案件，判处被告人萨某有期徒刑一年，缓刑2年，并处罚金人民币20000元。此案揭示了利用POS机套现的严重法律后果，给公众敲响了金融合规使用的警钟。

案件详情

2017年4月至2024年8月期间，萨某以贷款为由，将多人名下多张信用卡借为己用，并通过自己办理的无线终端POS机套刷资金，用于个人消费和还信用卡。在此期间，他还帮助他人延期还款。经查，萨某非法套现共计593.4万余元。

法院判决

法院认为，萨某违反国家规定，使用无线终端POS机套刷资金用于个人消费和还信用卡等行为已构成非法经营罪，情节严重。鉴于萨某在法庭上有认罪、悔罪表现，法院作出判决，判处萨某有期徒刑一年，缓刑2年，并处罚金20000元。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的非法经营行为，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

POS机套现的法律风险

利用POS机刷卡套现的行为，本质上属于非法从事资金支付结算业务。正常的POS机刷卡交易是基于真实的商品或服务交易背景，而套现行为则是虚构交易，绕开了银行等正规金融机构的监管，破坏了金融市场的正常秩序。

法官提醒

法官在此提醒大家，POS机刷卡套现是违法犯罪行为，切勿因一时的利益诱惑而触犯法律。在日常生活中，应树立正确的金融消费观念，合法使用信用卡和POS机，共同维护良好的金融市场秩序和社会经济环境。同时，若发现身边存在类似的违法套现行为，应及时向有关部门举报，共同营造安全、有序的金融生态。