在数字化金融时代，反洗钱工作对于维护国家经济金融安全和社会稳定至关重要。近期，一些不法分子利用代缴费服务进行洗钱活动，给公众带来了不小的风险。本文将揭示代缴费洗钱的手法和风险，帮助公众提高识别能力，避免陷入洗钱陷阱。
1. 代缴费洗钱手法
不法分子常以提供电费、话费等代缴费服务为名，通过网络平台或社交媒体吸引受害者。他们通常以折扣优惠为诱饵，收集受害者的个人信息和资金。当有上游犯罪所得需要“洗白”时，不法分子会将赃款用于代缴费用，同时将受害者支付的资金据为己有，从而达到洗钱的目的。
2. 代缴费洗钱风险
参与代缴费洗钱活动可能导致两种不良后果：一是代缴费成功，受害者在不知情的情况下参与洗钱活动，可能被误认为涉嫌洗钱；二是代缴费失败，受害者支付的资金被骗，且电费、话费未到账。
3. 典型案例分析
例如，2022年柳某、傅某注册空壳公司承接代缴电费业务，以98折为企业代缴电费，实则利用受害者资金进行洗钱活动。2024年，宁波段某通过APP充值话费，后因涉电信网络诈骗案件被封停手机号，并被公安机关调查。
4. 温馨提醒
公众在缴纳日常生活费用时，应选择安全可靠的正规渠道，不要轻信非官方的缴费打折宣传。切勿将个人信息、收付款二维码等提供给第三方，以防被不法分子利用。
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