洗钱犯罪是电信诈骗、走私、毒品交易等上游犯罪的重要环节。犯罪分子通过洗钱手段将非法资金“洗白”，从而真正掌握这些资金。随着新技术和新产品的出现，洗钱手段也在不断演变。
新型洗钱手段的案例
2024年3月，上海市浦东新区检察院处理了一起利用口令红包进行洗钱的案件。犯罪分子吴某组织一群人抢红包，抢完后扣除一定比例的金额，再将剩余钱款转回吴某账户。这些资金实际上来自电信网络诈骗，通过这种方式，犯罪分子将非法资金隐蔽地转移，增加了追查难度。
检察机关的应对策略
大数据模型的应用：浦东新区检察院构建了“非银行支付机构非法资金转移风险识别法律监督模型”，通过分析作案手段、涉案人员特征、交易形态等，提高线索发现和侦办效率。
加强与支付机构合作：与第三方支付公司、公安机关等合作，探讨支付结算产品的业务范围、法律风险和监管规则，形成常态化协作机制。
规范非银行支付行业：与监管部门、执法机关共同制定协同工作指引，加强对非银行支付结算通道的监管，形成对相关违法犯罪活动的有力震慑。
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